Compasión y precaución: Ayudar a las personas mayores con sus necesidades financieras
En Prospera Credit Union, nos enorgullecemos de ofrecer orientación personal para ayudarle a prosperar, y ese compromiso es especialmente importante cuando atendemos a nuestros socios mayores. A medida que las personas envejecen, a menudo necesitan apoyo adicional para administrar sus finanzas y, desafortunadamente, también se vuelven más vulnerables a la explotación financiera. Siga leyendo para conocer nuestros principales consejos para que nuestro equipo de Prospera y los cuidadores de las personas de nuestra comunidad reconozcan rápidamente las señales de alarma y ofrezcan una asistencia compasiva y bien informada.
Por qué las personas mayores corren más riesgo
Los adultos mayores son a menudo blanco de estafas financieras porque pueden:
- Estar socialmente aislado o sufrir deterioro cognitivo
- Han acumulado activos o ahorros
- Confiar más en los demás o no estar familiarizado con las herramientas digitales
Reconocer estas vulnerabilidades nos ayuda a abordar cada interacción con especial cuidado.
Buenas prácticas para atender a los afiliados de edad avanzada
1. Tómese su tiempo
Los ancianos pueden necesitar más tiempo para explicar sus necesidades o entender las opciones disponibles. Evite las prisas y utilice un lenguaje claro y sencillo, sin jerga.
2. Esté atento a las señales de alarma de la explotación
Esté atento a actividades inusuales en la cuenta, reintegros repentinos o comportamientos que sugieran confusión o miedo. Otros signos pueden ser:
- A new “friend” or caregiver making financial decisions
- Gastos o transferencias no habituales
- El socio parece ansioso o intimidado cuando habla de dinero
If something feels off, it’s okay to gently ask questions—and even more important to report concerns through internal channels.
3. Proteger la intimidad, incluso de los familiares
Just because someone identifies as a caregiver or family member doesn’t mean they’re authorized to access the member’s account. Always verify proper documentation like a power of attorney or court order before sharing information.
4. Fomentar las garantías financieras
Cuando proceda, hable con los afiliados y cuidadores sobre herramientas como:
- Cuentas conjuntas con acceso limitado
- Alertas de gasto y límites de transacciones
- Formularios de contacto de confianza (cuando estén disponibles)
Estas herramientas pueden capacitar a las personas mayores al tiempo que les proporcionan una red de seguridad.
Cómo pueden ayudar los cuidadores
If you're caring for an elderly loved one, here are a few ways you can help protect their finances:
- Revisar periódicamente sus cuentas para detectar actividades inusuales
- Fomentar debates abiertos sobre el dinero
- Help them stay informed about common scams (like phishing, IRS impostors, or “grandparent” scams)
- Sea prudente a la hora de introducir en su vida a cuidadores remunerados o a nuevos conocidos.
Qué hacer si sospecha de explotación
For staff: Follow your internal protocols immediately. Reporting quickly can prevent significant losses and help protect the member’s wellbeing.
For caregivers: Contact the credit union, Adult Protective Services, or local law enforcement. It’s better to speak up early than to wait.
At Prospera, We’re Here to Help
Whether you're a team member or a family caregiver, know that we’re committed to safeguarding our members’ financial futures with compassion and care. If you ever have questions or concerns, don’t hesitate to reach out—we’re here to help you prosper.