Un plan financiero para los recién casados

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por Unión de Crédito Prospera
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¡Es la temporada de bodas! Es hora de comprar vestidos, encontrar un lugar de celebración, probar las opciones de pasteles y... ¿encontrar una entidad financiera? Así es. Asegurarse de que usted y su pareja están en la misma página financiera es fundamental antes de pasar por el altar. Aquí tienes una lista de elementos para que los recién casados creen un plan financiero:

  1. Abrir una cuenta corriente o de ahorro conjunta
  2. Establecer un presupuesto mensual o revisar un presupuesto actual para los gastos conjuntos
  3. Determine otras necesidades de servicios financieros: servicios en línea, préstamo para el automóvil, préstamo para la vivienda, tarjeta de crédito, consolidación de deudas, cuentas de ahorro adicionales como ahorros del club de vacaciones y/o ahorros para el futuro automóvil o la vivienda, etc.
  4. Planificar el ahorro o la inversión en el futuro, y revisar su plan de inversiones combinadas
  5. Familiarícese con lo que se considera "bienes conyugales" y comprenda cómo mantener determinados bienes separados, si así lo desea.
  6. Si los dos trabajan, elija el mejor seguro médico para el empleador y otras prestaciones para los empleados
  7. Recuerde actualizar los beneficiarios en los formularios del empleador y otros
  8. Planificar el transporte: comprar o alquilar, un coche o dos, etc.
  9. Planificar el espacio vital: comprar o alquilar, combinar viviendas, etc.
  10. Prever otros gastos, como los de representación
  11. Comprender el crédito conjunto y cómo crear una calificación crediticia
  12. Determine un plan de pagos para su deuda combinada
  13. Revisar y/o combinar los seguros de automóviles
  14. Planifique la preparación de los impuestos: ¿utilizará un profesional o lo hará usted mismo?
  15. Elaborar un testamento con asistencia jurídica

Cada persona llega a la mesa con "cosas": muebles, deudas, ingresos, hábitos de gasto y objetivos a largo plazo. La organización y la toma de decisiones son fundamentales, por lo que hay que buscar una entidad financiera que ofrezca orientación tanto financiera como práctica para las complejidades y decisiones asociadas a la unión de dos vidas.