Compasión y precaución: Ayudar a las personas mayores con sus necesidades financieras

En Prospera Credit Union, nos enorgullecemos de ofrecer orientación personal para ayudarle a prosperar, y ese compromiso es especialmente importante cuando atendemos a nuestros socios mayores. A medida que las personas envejecen, a menudo necesitan apoyo adicional para administrar sus finanzas y, desafortunadamente, también se vuelven más vulnerables a la explotación financiera. Siga leyendo para conocer nuestros principales consejos para que nuestro equipo de Prospera y los cuidadores de las personas de nuestra comunidad reconozcan rápidamente las señales de alarma y ofrezcan una asistencia compasiva y bien informada.

Por qué las personas mayores corren más riesgo

Los adultos mayores son a menudo blanco de estafas financieras porque pueden:

  • Estar socialmente aislado o sufrir deterioro cognitivo
  • Han acumulado activos o ahorros
  • Confiar más en los demás o no estar familiarizado con las herramientas digitales

Reconocer estas vulnerabilidades nos ayuda a abordar cada interacción con especial cuidado.

Buenas prácticas para atender a los afiliados de edad avanzada

1. Tómese su tiempo
Los ancianos pueden necesitar más tiempo para explicar sus necesidades o entender las opciones disponibles. Evite las prisas y utilice un lenguaje claro y sencillo, sin jerga.

2. Esté atento a las señales de alarma de la explotación
Esté atento a actividades inusuales en la cuenta, reintegros repentinos o comportamientos que sugieran confusión o miedo. Otros signos pueden ser:

  • Un nuevo "amigo" o cuidador que toma decisiones financieras
  • Gastos o transferencias no habituales
  • El socio parece ansioso o intimidado cuando habla de dinero

Si hay algo que no encaja, no pasa nada por hacer preguntas con delicadeza y, lo que es aún más importante, comunicar las preocupaciones a través de los canales internos.

3. Proteger la intimidad, incluso de los familiares
El hecho de que alguien se identifique como cuidador o familiar no significa que esté autorizado a acceder a la cuenta del afiliado. Comprueba siempre la documentación adecuada, como un poder notarial o una orden judicial, antes de compartir información.

4. Fomentar las garantías financieras
Cuando proceda, hable con los afiliados y cuidadores sobre herramientas como:

  • Cuentas conjuntas con acceso limitado
  • Alertas de gasto y límites de transacciones
  • Formularios de contacto de confianza (cuando estén disponibles)

Estas herramientas pueden capacitar a las personas mayores al tiempo que les proporcionan una red de seguridad.

Cómo pueden ayudar los cuidadores

Si cuida de un ser querido anciano, aquí tiene algunas formas de ayudarle a proteger sus finanzas:

  • Revisar periódicamente sus cuentas para detectar actividades inusuales
  • Fomentar debates abiertos sobre el dinero
  • Ayúdeles a mantenerse informados sobre las estafas más comunes (como el phishing, los impostores de Hacienda o las estafas de los "abuelos").
  • Sea prudente a la hora de introducir en su vida a cuidadores remunerados o a nuevos conocidos.

Qué hacer si sospecha de explotación

Para el personal: Siga inmediatamente sus protocolos internos. Informar rápidamente puede evitar pérdidas importantes y ayudar a proteger el bienestar del afiliado.

Para los cuidadores: Póngase en contacto con la cooperativa de crédito, los Servicios de Protección de Adultos o la policía local. Es mejor hablar pronto que esperar.

En Prospera, estamos aquí para ayudar
Tanto si es un miembro del equipo como un cuidador familiar, sepa que nos comprometemos a salvaguardar el futuro financiero de nuestros afiliados con compasión y atención. Si alguna vez tiene preguntas o dudas, no dude en ponerse en contacto con nosotros: estamos aquí para ayudarle a prosperar.